21、()是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。
A、汇率风险
B、信用风险
C、经营风险
D、操作风险
正确答案： B
【专家解析】信用风险又被称为违约风险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。
22、根据有关规定，单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()。
A、[5%]
B、[10%]
C、[13%]
D、[15%]
正确答案： B
【专家解析】合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。
23、金融市场按照()划分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场和黄金市场。
A、金融市场构成要素
B、金融工具发行和流通特征
C、金融市场交易标的物
D、金融交易是否存在固定的场所
正确答案： C
【专家解析】金融市场按照交易标的物划分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场和黄金市场。
24、为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，上报()。
A、财政部。中国人民银行
B、中国人民银行。银监会
C、国家发展和改革委员会。中国人民银行
D、证监会。中国人民银行
正确答案： A
【专家解析】为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，上报财政部及中国人民银行。
25、下列关于全球金融市场的发展趋势表现的说法，错误的是()。
A、全球金融市场的一体化趋势
B、全球金融市场的证券化趋势
C、金融创新的趋势
D、全球货币统一趋势
正确答案： D
【专家解析】全球金融市场的发展表现在3个方面：①全球金融市场的一体化趋势;②全球金融市场的证券化趋势;③金融创新的趋势。
26、证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行()披露。
A、基本信息公开
B、财务信息公开
C、基本信息公示和财务信息公开
D、所有内部信息公开
正确答案： C
【专家解析】证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。
27、()是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。
A、结构化金融衍生产品
B、嵌入型金融衍生品
C、综合化金融衍生产品
D、收益化金融衍生产品
正确答案： A
【专家解析】结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。海纳押题题库：www.hnner.com
28、法定存款准备金率由()决定。
A、银监会
B、中国人民银行
C、国务院
D、中国银行业协会
正确答案： B
【专家解析】法定存款准备金是商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款，这个比例通常是由中国人民银行决定的，被称为法定存款准备金率。
29、基金管理人与托管人之间是()关系。
A、相互依赖
B、相互促进
C、相互竞争
D、相互制衡
正确答案： D
【专家解析】基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人负责基金资产的经营;托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。
30、实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为()。
A、经营租赁
B、设备租赁
C、短期租赁
D、长期租赁
正确答案： B
【专家解析】融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。
31、下列关于保证债券担保人的说法，错误的是()。
A、可以是债券发行人自身
B、必须是债券发行人以外的第三人
C、可以担保全部本息
D、可以仅担保利息
正确答案： A
【专家解析】保证债券以第三人作为担保，担保人或担保全部本息，或仅担保利息。担保人一般是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等。
32、在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于()人民币。
A、1亿元
B、2亿元
C、3亿元
D、4亿元
正确答案： C
【专家解析】基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于3亿元人民币。海纳押题题库：www.hnner.com
33、1988年以前，我国国债采用()方式发行。
A、通过商业银行销售
B、银行管理部门
C、行政分配
D、承购包销
正确答案： C
【专家解析】1988年以前，我囯囯债发行采用行政分配方式。
34、关于债券的特征描述错误的是()。
A、安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回本金
B、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入,即债券投资的报酬
C、偿还性指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金
D、流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况,灵活地转让债券
正确答案： A
【专家解析】债券不一定可以按期收回本金。
35、金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的()功能。
A、调节
B、配置
C、聚敛
D、反映
正确答案： C
【专家解析】金融市场的聚敛功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投人社会再生产的资金集合的功能。在这里金融市场起着资金“蓄水池”的作用。
36、通过证券从业资格考试后,( )没从事证券行业，中国证券业协会注销从业资格。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
正确答案： C
【专家解析】取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书;重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。
37、下面关于境内上市外资股的阐述错误的是()。
A、采取记名股票形式
B、以外币标明面值
C、以外币认购
D、境内居民个人与非居民之间不得进行B股协议转让
正确答案： B
【专家解析】B股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以、外币买认购卖，在境内证券交易所上市交易。
38、证券投资基金是通过公开发售()募集资金。
A、理财产品
B、有价证券
C、企业债券
D、基金份额
正确答案： D
【专家解析】证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
39、()是为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度
A、限仓制度
B、保证金制度
C、无负债结算制度
D、大户报告制度
正确答案： A
【专家解析】限仓制度是为了防止市场风险S度集中和防范摸纵市场行为.而对交易者持仓数量加以限制的制度。
40、对注册会计师申请证券许可证应当符合的条件叙述错误的是()。
A、具有证券、期货相关业务资格考试合格证书
B、取得注册会计师证书3年以上
C、不超过60周岁
D、执业质是和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为
正确答案： B
【专家解析】注册会计师申请证券许可证应当符合下列条件:(1)所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符台《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第六条所规定的条件并已提出申请.(2)具有证券、期货相关业务资格考试合格证书。(3)取得注册会计师证书1年以上.〔604)周不岁超过.(5)执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为.
