考点：金融市场、资产管理与投资基金
本章主要是帮助考生建立一个本科学习的框架，在知识点上没有进行深入的挖掘，考生备考时也不需要对考点进行深究。
一、学习笔记
1、金融市场的分类和构成要素
| 分类 | 交易工具的期限不同 | 货币市场（期限一年以内），资本市场（期限一年以上） |
| 标的物不同 | 票据市场、证券市场、衍生品工具市场、外汇市场、黄金市场等 | |
| 交割期限不同 | 期货市场、现货市场 | |
| 交易性质不同 | 发行市场（一级市场）、流通市场（二级市场） | |
| 地理范围不同 | 国内金融市场、国际金融市场 | |
| 构成要素 | 市场参与者 | 政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民 |
| 金融工具 | 证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。具有广泛的社会可接受性。 | |
| 金融交易的组织方式 | 场内交易、场外交易、电信网络交易 |
2、金融资产的概念
金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债券关系。分为债券类金融资产(票据、债券等契约型投资工具)和股权类金融资产(各类股票)。
3、资产管理的特征与资产管理行业的功能
特征：(1)资产管理受托方(资产管理人)根据委托方(投资人)授权，进行资产管理，承担受托人义务;
(2)受托资产主要为金融资产，一般不包括实物资产;
(3)主要通过投资于可被证券化的资产实现增值。
功能：(1)为市场经济体系有效配置资源;
(2)帮助投资人提供投资计划，帮助投资者进行投资决策，使投融资更便利;
(3)创造更广泛的投资产品和服务，使资金的需求方和提供方连接更便利;
(4)对金融资产合理定价，为金融市场提供流动性。
4、各类资产管理业务
| 机构 | 业务 |
| 基金管理公司及子公司 | 公募基金及各类非公募资产管理计划（特定客户资产管理业务、专项资产管理业务、私募股权基金管理业务） |
| 私募机构 | 私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金 |
| 证券公司 | 集合资产管理计划、定向资产管理计划 |
| 期货公司 | 期货资产管理业务 |
| 信托公司 | 单一资金信托、集合资金信托 |
| 保险公司、保险资产管理公司 | 万能险、投连险、管理企业年金、养老保障及其他委托管理资产 |
| 商业银行 | 银行理财产品、私人银行业务 |
5、投资基金的定义和主要类别
定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。通过向投资者发行收益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。
类别：按标准不同可分为很多类别，按资金募集方式可分为公募基金和私募基金。通常人们把投资于公开市场交易的权益、债券、货币、期货等金融资产的基金称为传统投资基金，投资于传统对象以外的称为另类投资基金。常见的另类投资基金有↓↓
| 私募股权基金 | 又称私人股权投资基金或私募股权投资基金，对非上市企业进行的权益性投资 |
| 风险投资基金 | 又叫创业基金，主要投资于初创期的小型企业、高新企业 |
| 对冲基金 | 利用金融产品的杠杆效应，承担高风险、追求高收益 |
| 不动产投资基金 | 发行权益汇集投资者资金，由专门的机构进行经营管理，将投资收益按比例分配 |
| 其他另类投资基金 | 大宗商品、黄金、艺术品、红酒、农产品等~一般采用私募方式 |
